Nous avons constaté une augmentation des tentatives de fraudes faisant usage du nom ODDO BHF. Cela concerne principalement des sites internet portugais, qui usurpent l'identité d'ODDO BHF et vous demandent d'effectuer des paiements. Ces sites ne sont pas légitimes et ont été créés par des fraudeurs. Nous vous demandons donc d'être extrêmement vigilants.
Si vous avez le moindre doute quant à l'authenticité de tout document ou sollicitation, n'hésitez pas à vous adresser directement à votre interlocuteur habituel ou à nous contacter au +33 1 44 51 85 00.
Lorsque vous confiez la gestion de votre patrimoine financier, trois modes de gestion vous sont proposés : gestion libre, gestion conseillée ou gestion sous mandat.
Ils peuvent être combinés pour un même patrimoine, voire au sein d’une même enveloppe de détention (dans le cas de certains contrats d’assurance vie).
Ces trois modes vous sont présentés ci-dessous du niveau de délégation le plus faible au niveau de délégation le plus élevé.
Gestion sous mandat
Vous déléguez les décisions d’allocation et d’investissement à une équipe de gérants dédiée. Experts de marchés financiers, ils gèrent votre portefeuille, pilotent le risque et vous rendent compte périodiquement de la gestion.
Vous définissez, en amont, un profil en fonction de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et de vos préférences en matière de durabilité.
En ligne avec la stratégie de durabilité d’ODDO BHF, la gestion sous mandat promeut des caractéristiques environnementales et sociales et investit dans des entreprises appliquant des bonnes pratiques de gouvernance. Nos mandats de gestion sont donc classés « Article 8 » selon le Règlement européen SFDR. De plus, la gestion sous mandat prend en considération les risques en matière de durabilité ainsi que les éventuelles incidences négatives de ses décisions d’investissement sur les facteurs de durabilité dans la mesure où elles font partie de la stratégie d’investissement. Selon vos préférences en matière de durabilité, nous pouvons proposer des mandats de gestion avec des critères de durabilité qui correspondent à vos attentes. Pour plus d’information, se référer aux informations en matière de durabilité.
Gestion conseillée
Vous disposez d’un conseiller en investissement dédié.
Expert des marchés financiers, il vous conseille sur votre allocation d’actifs et vous oriente dans la sélection de vos investissements.
Vous approuvez chaque opération préalablement à son exécution.
Nous prenons en compte vos préférences de durabilité dans le conseil en investissement. Notre gestion conseillée tient progressivement compte des risques en matière de durabilité dans les entreprises que nous recommandons, par exemple en excluant des recommandations les valeurs avec une notation de durabilité faible. Pour plus d’information, se référer aux informations en matière de durabilité.
Gestion libre
Vos avoirs sont déposés au sein de la banque. Vous construisez en toute autonomie votre allocation d’actifs et vous identifiez vous-même les opportunités d’investissement. Vous ne bénéficiez d’aucun apport d’expertise par un professionnel des marchés financiers.
Vous passez vos ordres en ligne ou via votre banquier privé.
Vous recevez un reporting régulier.
Une gestion fondamentale alimentée par l’ensemble des expertises du Groupe
Les économistes et gérants du groupe élaborent mensuellement les scénarios macroéconomiques et les convictions par classes d’actifs.
Les gérants de la gestion privée en France et en Allemagne ajustent mensuellement les allocations des portefeuilles en déterminant la pondération optimale des classes d’actifs pour chaque profil de gestion.
La sélection des instruments (actions, obligations et OPCVM) est réalisée sur la base d’analyses quantitatives et qualitatives en s’appuyant sur les expertises des bureaux d’analyses internes et externes.
Une approche patrimoniale de convictions avec un suivi rigoureux des risques
Une équipe experte basée en France, en Allemagne et en Suisse dont les processus sont intégrés